UHNW-клиент — это не «богатый инвестор», а семья с активами от 30 млн, сложной структурой, несколькими юрисдикциями и высокой ценой ошибки. Советник такого уровня не продаёт продукты — он управляет сложностью и доверием. Курс формирует профессию. Позиционирование: кто такой trusted advisor, отличие от private banker, wealth manager, family office CIO, консультанта; модель «адвокат капитала» и конфликт интересов комиссионной модели. Доверие: как оно строится и теряется, конфиденциальность, репутация, работа с NDA, первые встречи и диагностика. Диагностика семьи и капитала: карта активов и обязательств, структура владения, цели (личные, семейные, бизнесовые, филантропические), риск-профиль, ликвидность, временные горизонты. Комплексное решение: инвестиции, налоги, юридические структуры, страхование, недвижимость, бизнес, art & collectibles, philanthropy, education, health, security, lifestyle. Координация экспертов: налоговые консультанты, юристы, аудиторы, инвестиционные менеджеры, страховые брокеры; роль «дирижёра» и управление подрядчиками. Работа с семьёй: несколько поколений, конфликты, наследники, family governance, подготовка к передаче. Коммуникация: отчётность, встречи, язык, работа с эмоциями и ожиданиями. Этика и комплаенс: KYC/AML, санкции, tax transparency, CRS, отказ от сомнительных схем, ответственность советника. Практика: построение комплексного плана для конкретного UHNW-клиента и симуляция первой встречи.
Думаю…
Войдите в систему, чтобы купить доступ и открыть все модули.